银行对账单：导入、匹配并检查账簿

将银行对账单导入 Kaam360，并把每一行与您已记录的款项匹配：发票付款、项目付款、立即付款、支票、供应商付款、已报销费用、预付款和退款。尚未记录的款项可以直接从该行记录。然后一次性在账簿中勾销已匹配的行。

打开银行对账单需要查看总账权限，导入和匹配对账单需要记账权限。

开始之前

您的银行账户来自现金流预测：打开它，选择银行和现金账户，为每家公司的每个银行账户添加账户及其币种。每个账户都会自动出现在银行对账单中。

导入对账单

1. 在网上银行中把对账单下载为 CSV、OFX、QFX 或 QIF（OFX 常被称为 "Quicken" 或 "Money"）。
2. 在财务菜单中（现金和银行下）打开银行对账单，并选择银行账户。
3. 点击导入对账单并选择文件。
4. 对于 CSV 文件，请检查各列的内容：日期、描述、参考号，以及一个金额（收入和支出在同一列）或者支出和收入两列。Kaam360 会根据列名猜测；请更正错误的列，以及日期格式和小数分隔符。点击重新读取查看结果。
5. 如果您的银行把支出显示为正数，请勾选我的银行把支出显示为正数（反转符号）。
6. 点击导入按钮：按钮上会显示有多少行是新的。

Kaam360 会记住该银行账户的列设置，下一份对账单会以同样方式读取。已导入的行会被跳过，因此可以下载重叠的期间而不会重复。误导入的对账单可以在已导入的对账单中用移除删除，前提是其中没有任何行已匹配。

匹配各行

每一条尚未匹配的行都会显示 Kaam360 中最可能的已记录付款：金额相同、日期相差几天，如果该行写有发票号、参考号或客户名称则更准确。

• 点击确认进行匹配。
• 点击匹配可能的行，一次性匹配所有只有一个可能付款的行。
• 点击查找或记录，查看当天前后 60 天内记录的所有付款，并用匹配选择其中一笔。
• 对于在 Kaam360 中无需处理的行（例如您自己过账的本公司账户之间的转账），点击已搁置。

只有金额相同才能匹配。点击撤销可撤销匹配。

匹配一行时，Kaam360 还会在付款上记录该银行账户，使其在总账中的自动分录记入该银行账户。

一笔 Stripe 打款在您的对账单上是一行，包含多笔立即付款并扣除了 Stripe 手续费。请把这一行与打款匹配（显示为带编号的 Stripe payout），而不是逐笔与付款匹配。

记录缺失的款项

在查找或记录中的还没记录？从此行记录下：

• 收入：选择发票并点击记录为此发票的付款。这与发票上的收款相同；
• 支出：选择供应商账单并点击记录为此供应商账单的付款；
• 其他任何款项（银行手续费、利息、贷款）：选择科目并点击过账一笔分录。该分录在银行账户和该科目之间过账。

新记录会立即与该行匹配。

在账簿中勾销

在在账簿中勾销下选择一个日期，点击勾销至此日。截至该日的每一行都必须已匹配或已搁置。已匹配的付款会在总账的银行对账中被勾销，各行显示已勾销。之后如需更改，请先在银行对账中撤销该次对账。

为此，公司的自动分录必须已开启，且付款日期须在其开始日当天或之后。

哪个银行账户

付款可以注明款项经过哪个银行账户，从而每个银行账户分别对账：

• 发票上的收款有存入的银行账户；
• 在供应商账单上记录付款时有付款的银行账户；
• 费用报销下的批量报销有付款的银行账户。

每项默认为公司的常用银行账户：即总账的自动分录中收款和付款记入所选的账户，否则为公司的第一个银行账户。选择常用银行账户即交由 Kaam360 处理。

账簿健康检查

在财务菜单中（会计和税务下）打开账簿健康检查并选择公司。它会检查以下内容，且不做任何更改：

• 借贷不平的分录：借方与贷方不同的已过账分录；
• 已关账期间被更改：日期在关账期间内、但在关账后被过账或更改的分录；
• 客户欠款和应付供应商款项：账簿显示的金额与未结发票和待付供应商账单的比较。自动分录开始前的单据属于期初余额，如有差异请先检查这些；
• 未入账的款项：自动分录开始以来记录但还没有分录的付款；
• 暂记科目：名称中含有 "suspense" 或 "clearing" 且仍有余额的科目；
• 未匹配的银行行：未匹配时间超过您所选天数（默认 30 天）的对账单行。

每项需要查看的检查都会列出发现的问题，附有每项的链接，以及前往修正页面的按钮。