Liquiditätsprognose: das Geld der kommenden Wochen

Die Cashflow-Prognose zeigt das Geld, das in den kommenden 13 Wochen (oder 6 Monaten) voraussichtlich ein- und ausgeht, und was am Ende jeder Woche auf dem Konto bleibt. Sie warnt, wenn der Saldo unter null fallen würde, damit Sie rechtzeitig handeln können.

Mit echten Salden beginnen

1. Öffnen Sie Cashflow-Prognose im Menü Finanzen und wählen Sie Bank- und Kassenkonten (dazu brauchen Sie das Recht Bankkonten und geplante Beträge verwalten).
2. Klicken Sie auf Neues Konto, geben Sie im Feld Name den Namen ein, wählen Sie Bank oder Bar, die Währung, den Restbetrag laut Kontoauszug oder Kasse und den Tag unter Saldo zum.
3. Klicken Sie auf Speichern. Aktualisieren Sie den Saldo ab und zu: Kaam360 liest Ihre Bank nicht aus. Handkassen werden mitgezählt.

Gehälter, Miete und andere geplante Beträge

1. Wählen Sie Geplante Beträge und klicken Sie auf Neuer geplanter Posten.
2. Geben Sie unter Was ein, worum es geht (zum Beispiel „Gehälter“), wählen Sie Ausgehend oder Eingehend, die Art, den Betrag, Wie oft und das Erstes Datum.
3. Klicken Sie auf Speichern. Die Prognose setzt den Posten auf jedes Datum, auf das er fällt.

Die Prognose lesen

Wählen Sie Prognose. Einnahmen kommen aus offenen Rechnungen (am Fälligkeitstag, verschoben um die übliche Verspätung jedes Kunden), vorliegenden Schecks (an ihrem Datum), den Rechnungen, die Ihre wiederkehrenden Rechnungen schreiben werden, und noch nicht berechneten Aufträgen. Ausgaben kommen aus Lieferantenrechnungen (am Fälligkeitstag), ausgestellten, noch nicht eingelösten Schecks, noch nicht berechneten Bestellungen, genehmigten zu erstattenden Ausgaben und geplanten Zahlungen. Bereits Überfälliges zählt in der ersten Woche.

• Die Karten zeigen Anfangssaldo, Einnahme, Geldausgang und Niedrigster Saldo.
• Das Diagramm zeigt den Saldo am Ende jeder Woche, darunter die Ein- und Ausgänge.
• Klicken Sie auf eine Woche in der Tabelle (oder im Diagramm), um jede Rechnung, Lieferantenrechnung, jeden Scheck und geplanten Posten darin mit Links zu sehen.

Szenarien und Auswahl

• Erwartet ist das wahrscheinliche Bild. Vorsichtig verschiebt Kundenzahlungen nach hinten (30 Tage oder die eingegebene Zahl) und lässt noch nicht berechnete Aufträge und strittige Rechnungen weg.
• Wählen Sie 13 Wochen oder 6 Monate.
• Wählen Sie eine Währung oder alles umgerechnet in Ihre Hauptwährung zum heutigen Kurs.
• Entfernen Sie den Haken bei Übliche Verspätung jedes Kunden, um Rechnungen genau auf ihren Fälligkeitstag zu setzen.
• Geben Sie unter Starten mit (optional) einen anderen Anfangssaldo zum Ausprobieren ein.

Excel liefert jede Zeile mit ihrer Woche, PDF die Wochentabelle. Sie können auch das Widget Cashflow-Prognose zu Meine Dashboards hinzufügen.