كشوف الحساب البنكية: استوردها وطابقها وافحص دفاترك

استورد كشف حساب بنكك إلى Kaam360 وطابق كل سطر مع المال الذي سجلته من قبل: مدفوعات الفواتير، ودفعات المشاريع، وادفع الآن، والشيكات، ومدفوعات الموردين، والمصروفات المسددة، والدفعات المقدمة، والمبالغ المستردة. ما لم يُسجل بعد يمكن تسجيله من السطر نفسه. ثم أشّر على الأسطر المطابقة في الدفاتر دفعة واحدة.

تحتاج إلى صلاحية رؤية دفتر الأستاذ العام لفتح كشوف الحساب البنكية، ومسك الدفاتر لاستيراد الكشوف ومطابقتها.

قبل أن تبدأ

تأتي حساباتك البنكية من توقعات التدفق النقدي: افتحها، واختر الحسابات البنكية والنقدية وأضف كل حساب بنكي لكل شركة بعملته. يظهر كل منها تلقائيًا في كشوف الحساب البنكية.

استيراد كشف

1. من خدمتك المصرفية عبر الإنترنت، نزّل الكشف بصيغة CSV أو OFX أو QFX أو QIF (تُسمى OFX غالبًا "Quicken" أو "Money").
2. افتح كشوف الحساب البنكية من قائمة المالية (تحت النقد والبنك) واختر الحساب البنكي.
3. اضغط استيراد كشف واختر الملف.
4. في ملف CSV، راجع ما الذي يحويه كل عمود: التاريخ والوصف والمرجع، ثم إما المبلغ (الوارد والصادر في عمود واحد) أو صادر ووارد. يخمّنها Kaam360 من أسماء الأعمدة؛ غيّر الخاطئ منها، وكذلك تُكتب التواريخ هكذا والفاصل العشري. اضغط اقرأه مرة أخرى لترى النتيجة.
5. إذا كان بنكك يعرض المال الصادر برقم موجب، فأشّر على يعرض بنكي الصادر بقيمة موجبة (اعكس الإشارات).
6. اضغط زر الاستيراد: فهو يبين عدد الأسطر الجديدة.

يتذكر Kaam360 الأعمدة لذلك الحساب البنكي، فيُقرأ الكشف التالي بالطريقة نفسها. تُترك الأسطر المستوردة من قبل، لذا يمكنك تنزيل فترات متداخلة دون أن يتكرر شيء. ويمكن إزالة كشف استُورد بالخطأ من الكشوف المستوردة بزر إخراج، ما دام لم يُطابق أي من أسطره بعد.

مطابقة الأسطر

كل سطر غير مطابق بعد يعرض الدفعة الأرجح المسجلة في Kaam360: المبلغ نفسه، وفارق أيام قليلة، والأفضل إن ذكر السطر الفاتورة أو المرجع أو العميل.

• اضغط تأكيد لمطابقته.
• اضغط طابق المحتملة لمطابقة كل سطر ليس له إلا دفعة واحدة محتملة دفعة واحدة.
• اضغط ابحث أو سجّل لترى كل دفعة سُجلت حتى 60 يومًا حول ذلك اليوم واختر واحدة بزر طابِق.
• اضغط مُنحّى جانبًا لسطر لا يحتاج شيئًا في Kaam360 (مثل تحويل بين حساباتك ترحّله بنفسك).

لا يمكن مطابقة إلا المبلغ نفسه. اضغط تراجع لإلغاء مطابقة.

عند مطابقة سطر، يسجل Kaam360 أيضًا الحساب البنكي على الدفعة، فيذهب قيدها التلقائي في دفتر الأستاذ العام إلى ذلك الحساب البنكي.

تحويل Stripe هو سطر واحد في كشف حسابك لعدة دفعات عبر ادفع الآن بعد خصم رسوم Stripe. طابق هذا السطر مع التحويل (يظهر باسم Stripe payout مع رقمه)، لا مع الدفعات واحدة واحدة.

تسجيل الناقص

في ابحث أو سجّل، تحت لم يُسجل بعد؟ سجّله من هذا السطر:

• المال الوارد: اختر الفاتورة واضغط سجّل كدفعة على هذه الفاتورة. وهذا مثل استلام دفعة على الفاتورة؛
• المال الصادر: اختر فاتورة المورد واضغط سجّل كدفعة لفاتورة المورد هذه؛
• أي شيء آخر (رسوم بنكية، فوائد، قرض): اختر الحساب واضغط ترحيل قيد يومية. يُرحّل بين الحساب البنكي وذلك الحساب.

يُطابق السجل الجديد مع السطر فورًا.

التأشير في الدفاتر

تحت التأشير في الدفاتر، اختر يومًا واضغط أشّر حتى هذا اليوم. يجب أن يكون كل سطر حتى ذلك اليوم مطابقًا أو منحّى جانبًا. يُؤشّر على الدفعات المطابقة في التسوية البنكية في دفتر الأستاذ العام، وتظهر الأسطر مؤشَّر عليه. لتغيير أحدها لاحقًا، ألغِ تلك التسوية أولًا في التسوية البنكية.

لهذا يجب أن تكون القيود التلقائية مفعلة للشركة وأن تكون الدفعات مؤرخة في يوم بدئها أو بعده.

أي حساب بنكي

يمكن أن تذكر الدفعات الحساب البنكي الذي مرّ به المال، فيُسوّى كل حساب بنكي وحده:

• استلام دفعة على فاتورة فيه أودع في الحساب البنكي؛
• تسجيل دفعة على فاتورة مورد فيه دُفع من الحساب البنكي؛
• السداد معًا تحت المصروفات فيه دُفع من الحساب البنكي.

يبدأ كل منها بالحساب البنكي المعتاد للشركة: المختار في الأموال المستلمة والمدفوعة تذهب إلى ضمن القيود التلقائية في دفتر الأستاذ العام، وإلا فأول حساب بنكي للشركة. اختر الحساب البنكي المعتاد لتترك ذلك لـ Kaam360.

فحص سلامة الدفاتر

افتح فحص سلامة الدفاتر من قائمة المالية (تحت المحاسبة والضرائب) واختر الشركة. يفحص دون أن يغير شيئًا:

• قيود غير متوازنة: قيود مرحّلة يختلف مدينها عن دائنها؛
• فترات مقفلة تغيّرت: قيود مؤرخة في فترة مقفلة رُحّلت أو تغيّرت بعد إقفال الدفاتر؛
• ما يدين به العملاء وما يُدان به للموردين: ما تظهره الدفاتر مقارنة بالفواتير المفتوحة وفواتير الموردين المستحقة. ما سبق بدء القيود التلقائية جزء من أرصدتك الافتتاحية، فافحصه أولًا عند وجود فرق؛
• أموال ليست في الدفاتر: دفعات سُجلت منذ بدء القيود التلقائية وليس لها قيد بعد؛
• الحسابات المعلقة: حسابات في اسمها "suspense" أو "clearing" وما زال لها رصيد؛
• أسطر بنكية غير مطابقة: أسطر كشوف بقيت دون مطابقة أكثر من عدد الأيام الذي تختاره (30 في البداية).

كل فحص يحتاج إلى نظرة يسرد ما وجده، مع رابط لكل عنصر وزر إلى الصفحة التي تصلحه فيها.